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徐酥然保险知识专栏
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主题: [原创]理财案例分析介绍九
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-=-=-=-=-=> 理财案例分析介绍九: (化名)卡燕是小酥的客户,前一周来到办公室,在她妈妈安娜过世一年后的上个月卡燕的父亲卡德72岁过世了,留给了卡燕和她弟弟(均为成年人)一部分遗产。卡德拥有一个终生寿险10万,受益人是安娜(安娜过世后,卡德忘了更改受益人)。卡德有一个RRIF账户共有38万(从RRSP转出来的退休使用账户,RRSP使用的时候一般要转到这个RRIF中),这个账户的指定受益人为卡燕和弟弟。卡德还有一个非注册投资账户里有12万(原始本金6万--视同ACB), 身后费用需要2万,而他身故后的最后一次报税的税率在40%。假设按照给的条件, 1,那么卡德的须经政府验证遗产(estate)是多少? 2, RRIF可以针对卡德无税地转到两个成年受益人的RRSP里吗? 3,卡德平生最后一次需要报税交税多少?(last income tax) 4,用卡德的需验证遗产部分可以足够交税和涵盖身后费用吗? (未完待续) 更多理财投资处理问题,请咨询速置金融理财:403-775-1464 西文:WWW.SUZFINANCIAL.CA 中文:WWW.SUZFINANCIAL.COM -=-=-=-=-=>
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