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徐酥然保险知识专栏
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主题: [原创]理财案例分析介绍九
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-=-=-=-=-=> 很多问题看着简单,但是牵涉很多细节。要弄清第一个问题,还得先搞明白第二个,搞清第二个之前又迁出第三个,之后又迁出第四个;之所以倒装问题,是希望给读者更多的启发思考时间。 由于工作学习忙,近两年没有开出以前一样多的讲座,所以在这里给喜欢阅读的读者一些简单有意义的案例,这样能感同身受,容易结合实际,搞清自己的理财实际状况和需求。 虽然这个例子是上一代的例子,但是我的客户已经有很多自己的父母面临这些问题,还有做为有作为的移民自己,已经不断在积累资产,已经面临这些问题的前期计划考虑。 这里先看最后一个问题,因为问题一,牵到最后一个问题,RRIF(从RRSP转来--即原来的相关RRSP部分),不能对卡德无税地转给自己的成年子女。 但是,又牵涉出许多细节,可以无税地转给谁?需要我们现在有所准备搞清楚吗?免得以后等到最后,交十万元的税给政府这个永远的孩子,是否心甘情愿呢。自己多方面的退休养老来源,使用的顺序最好是什么?从减税的角度?现在人们都为几百元税负锱铢必争,而到最后十几万、几十万就愿意眼睁睁地上交么。如果是这样,怎么投资自己的退休养老和合理安排RRSP呢,有哪些产品可以直接不用赋税了呢,..... 有了这些问题,该找谁呢?理财顾问还是会计?律师还是单位HR?朋友还是同事?银行还是投资机构?还是自己琢磨或者交给后代?..... 回答问题是次要的,(因为每个人家庭公司财务情况不一样)启发思考是主要的。 (未完待续) 欢迎咨询聘用速置理财擅长熟悉产品强项的专业理财顾问:sales@suzfinancial.com; sales@suzfinancial.ca; -=-=-=-=-=>
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